특정금융정보법에 따른 고객확인의무 수행이란?

가끔 은행 거래를 하다보면 특정금융정보법에 따른 고객확인의무 수행이라고 해서 나의 정보를 다시 한 번 파악하는 메세지를 받게 됩니다.

 

도대체 특정금융정보법이라는 것은 무엇이고 왜 고객확인의무 수행을 하는 것일까요?

 

특정금융정보법이란 무엇일까?

 

 

 

특정금융정보법은 자금세탁 등 불법 행위를 예방하기 위해 금융회사 등이 고객을 정확히 파악하는 제도를 규정합니다.

 

 

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이에 따라 고객확인의무가 발생하며, 모든 금융회사는 고객을 정확히 확인해야 합니다.

 

위에 언급한 자금세탁, 의심스러운 거래, 고액현금 거래 등이 발생하지 않도록 금융회사가 고객을 정확하게 파악하고자 하는데에 그 목적이 있습니다.

 

고객확인은 금융거래가 이루어지 전 또는 거래에 대한 부분이 의심되는 경우 일정 주기마다 재확인을 수행해야 합니다.

 

고객확인의무는 통상적으로 다음과 같은 상황에서 이루어집니다.

 

계좌의 신규 개설: 새로운 계좌를 개설할 때, 이는 흔히 말하는 대포통장 등을 대비하기 위함이기도 합니다.

 

전신송금 및 기타 거래: 전신송금 1백만원 초과 또는 기타 거래 1천만원 (또는 외화 1만불) 이상의 일회성 금융거래

 

실제 거래 당사자 의심: 거래 당사자가 의심스러운 경우

 

고객확인은 고객별로 재확인 주기를 설정하여 이행하며, 재확인 주기가 경과한 경우에도 고객확인을 수행해야 합니다. 이를 통해 금융회사는 고객을 정확히 파악하고 거래를 진행합니다.

 

 

 

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